אז איפה לפתוח חשבון מסחר, בית השקעות אמריקאי או ישראלי?

שי כהן

שי כהן

יועץ כלכלי למשפחות והבעלים של חברת 'שי כלכלי'.

מדי פעם עולה כאן ההשוואה בין התנאים של בתי ההשקעות הישראלים לבין אלה שמציעים לנו בתי השקעות אמריקאים עם או בלי נציגות ישראלית.

בית השקעות אמריקאי – יתרונות

(ההתייחסויות שלי הן לברוקרים כמו אינטראקטיב, טרייד סטיישן ו- TD Ameritrade. אני כמובן לא יודע מה קורה עם כל ברוקר אמריקאי)

  1. עמלת קנייה ומכירה: יכולות להגיע עד כדי 0.
  2. דמי ניהול – 0.
  3. בחלק מהברוקרים – מסחר במגוון שווקים גדול במיוחד.

בית השקעות אמריקאי – חסרונות:

  1. תמיכה ושירות באנגלית (למעט ברוקרים עם נציגות ישראלית)
  2. פתיחת חשבון וטפסים באנגלית.
  3. לא ניתן לקנות ניירות בבורסת תל אביב.
  4. קיימת עמלת המרת מט”ח בכל פעם שנרצה להעביר שקלים ולקנות בדולרים.
  5. חובת הגשת דו”ח למס הכנסה במידה ויש מימוש רווחים בתיק.
  6. קרנות סל מחקות מדדים ממוסות עם הצמדה לדולר ולא למדד. (הרחבה בהמשך)

החסרונות בבתי השקעות ישראלים:

  1. דמי ניהול. אי אפשר להתחרות באפס דמי ניהול של ברוקרים אמריקאים.
  2. עמלות קנייה ומכירה גבוהות יותר ממה שאפשר להשיג אצל האמריקאים. (לא נכון לגבי כולם)

יתרונות בתי השקעות ישראלים – תמונות מראה של החסרונות אצל האמריקאים ובכל זאת נפרט:

  1. תמיכה ושירות בעברית.
  2. גישה לבורסת תל אביב ושווקים אמריקאים
  3. קניית קרנות סל מחקות מדדים בשקלים ללא צורך בהמרות מט”ח.
  4. מיסוי אוטמטי במידה ויש מימוש רווחים בתיק. ללא צורך בהגשת דו”ח ותשלום מס יזום למס הכנסה.
  5. הבוננזה המשמעותית: במידה וקניתם קרנות סל מחקות מדדים בשקלים הרי שהמיסוי בעת המימוש יהיה צמוד למדד ולא לדולר.

ארחיב: הפער בין הדולר לשקל הוא לא צפוי. הוא יכול לפעול לטובתנו או לרעתנו ובכל מקרה לא אמור להשתנות באופן דרמטי.

המדד לעומת זאת צפוי לעלות ב-2% לפחות בשנה, כך שמיסוי צמוד מדד נותן יתרון מובנה משמעותי שהשחיקה בערך הכסף תלקח בחשבון בבוא העת כשנרצה לממש את הרווחים.

רק הסעיף האחרון לכשעצמו מטה את הכף לטובת בתי השקעות ישראלים (למי שנוקט בגישה העצלנית) למרות פערי דמי הניהול והעמלות. כל השאר זה בונוס.

אהבתם? שתפו.
השיעור שהייתם צריכים ללמוד לפני עשור. בחינם!

בתחושת שליחות גדולה וללא עלות, תקבלו את השיעור על כסף שהייתם צריכים ללמוד לפני עשור.

בעוד עשור מהיום תרגישו ברי מזל שהאזנתם לו היום. כי בהשקעות פאסיביות, זמן הוא הכלי החזק ביותר. כל מה שצריך – זה מעט ידע בסיסי.

הירשמו פה לשיעור, מה אכפת לכם זה בחינם 👇

אולי גם אלו
יכולים לעניין אותך...
רוצים להשאר מעודכנים?
הצטרפו לניוזלטר שלנו!

השאירו פרטים ונדאג לעדכן אתכם כשעולה תוכן חדש.

*אל תדאגו אנחנו לא אוהבים לחפור 😉

רוצים להשאר מעודכנים?
הצטרפו לניוזלטר שלנו!

השאירו פרטים ונדאג לעדכן אתכם כשעולה תוכן חדש.

*אל תדאגו אנחנו לא אוהבים לחפור 😉