מנהל השיווק של השקעות לעצלנים ביום 🦥
שחקן כדוריד בלילה 🤾🏻♂️
ואחד מתחביביי הוא לחקור ולהסביר סוגיות פיננסיות 📈
מסחר יומי היא אסטרטגיית השקעות שונה לחלוטין (יש שיגידו הפוכה) מהשקעות פאסיביות.
השקעה פאסיבית מול השקעה אקטיבית
כל מחקר שעשה השוואה בין השקעה אקטיבית, כמו מסחר יומי, לבין השקעה פאסיבית הוכיח שהסיכויים הם 97% לטובת המשקיעים הפאסיביים בטווח הארוך.
להשקעה פאסיבית יש מגוון יתרונות על פני מסחר יומי אבל חיסרון אחד – השקעה פאסיבית פשוט משעממת. במסחר יומי יש הרבה יותר עניין ואפשר לשווק אותה בצורה “מגניבה” יותר שמושכת המון משקיעים מתחילים אל עבר טרגדיה פיננסית.
נתונים סטטיסטיים מעניינים
(מקור – FINRA שהיא רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית בארה”ב)
– 40% מהסוחרים היומיים עוזבים תוך חודש, ורק 13% נשארים לאחר שלוש שנים.
– 13% מהסוחרים היומיים שומרים על רווחיות עקבית במשך שישה חודשים, רק 1% מצליחים במשך חמש שנים. [למקור לחצו כאן]
– 90.5% מהסוחרים היומיים הם גברים. נשים נחשבות למשקיעות טובות יותר בגלל שהן לוקחות פחות סיכונים.
כשהכניסו למדינת טאיוואן לוטו, שיעור הסוחרים היומיים ירד ב-25%!
יש עוד רשימה ארוכה של נתונים סטטיסטיים מעניינים ולא מחמיאים למסחר היומי. [לחצו כאן לרשימה]
מה הסיבה שכמעט בלתי אפשרי להרוויח ממסחר יומי?
עמלות פעולה – סוחר יומי מבצע המון פעולות מסחר שכרוכות בעמלה.
מיסוי – סוחר יומי משלם 25% מס על כל מכירה ברווח.
זמן – מסחר יומי דורש המון זמן בניתוחים ומעקב. לרוב האנשים אין מספיק זמן.
חסרונות למשקיע הקטן – נכון, למשקיע הקטן יש יתרון מסוים אל מול גופים מוסדיים כי אין לו מגבלות אחזקה. אבל לגופים מוסדיים יש מגוון יתרונות ופריבילגיות שאין למשקיע הקטן כמו כיסים יותר עמוקים, עמלות נמוכות, מערכות משוכללות של מידע וניהול סיכונים ועוד.
רגש– המון מחקרים (חלקם זוכי פרס נובל) הוכיחו שאנחנו בני האדם לא יכולים לקבל החלטות רציונליות כשזה נוגע לכסף. סוחר יומי צריך להתמודד עם המון החלטות בכל יום.
מה הקשר בין מסחר יומי לקזינו?
סיכויי הצלחה נמוכים – כפי שציינתי בתחילת הפוסט, סיכויי ההצלחה של הסוחר היומי עומדים על 1% בעוד שסיכויי ההצלחה של השחקן בקזינו עומדים על 13%.
[למקור לחצו כאן]
הבית תמיד מנצח – במסחר יומי המרוויח העיקרי זה הברוקר, בעיקר מעמלות על פעולות מסחר. זו הסיבה שכל ברוקר מעודד מסחר יומי ע”י קורסים דיגיטליים, מערכות AI ועוד רובוטים של מסחר שמשווקים מעולה. בקזינו זה לא יפתיע אתכם שהבית כמעט תמיד מנצח. שילוב של תוחלת הרווח השלילית בכל סוגי ההגרלות ועניין הרגש כמעט לא מותירים סיכוי לשחקן.
סיכון גבוה – פוטנציאל ההפסד בשני המקרים הוא מאוד גבוה. סוחר יומי יכול לקבל החלטה שתגרום לו להפסד גדול, ושיגרור אחריה עוד החלטות לא רציונליות גרועות.
שחקן בקזינו יכול להפסיד את כל כספו במשחק אחד. פוטנציאלית כמובן.
התמכרות – בשני המקרים הריגוש של רווח מיידי ומהיר גורם להתמכרות.
מסקנות
- אל תהיו בשר התותחים: במסחר יומי כולם מרווחים! חוץ ממישהו אחד: המשקיע. המשקיעים העיקריים הם הברוקר, המדינה (מיסים) והשחקנים הגדולים כמו קרנות גידור שיש להם יתרונות גדולים על המשקיע הקטן.
- אתם משקיעים פאסיביים וחשבתם “לשחק” עם כסף שאתם לא צריכים?
סטטיסטית עדיף לכם לנסות בקזינו. זה גם יותר כיף. - מסחר יומי לא יכול להיות תחביב כי הוא דורש המון זמן שבא על חשבון דברים יותר חשובים כמו שנצים. במידה ותהפכו את המסחר היומי לתחביב זה כנראה יהיה תחביב יקר מאוד.
מכירים מישהו שמתעניין במסחר יומי? תעשו לו טובה ושתפו אותו בפוסט הזה 🙃
