מנהל השיווק של השקעות לעצלנים ביום 🦥
שחקן כדוריד בלילה 🤾🏻♂️
ואחד מתחביביי הוא לחקור ולהסביר סוגיות פיננסיות 📈
קרן הנאמנות פידליטי (חברת ניהול השקעות מהגדולות בעולם) רצתה לדעת איזה סוג משקיעים השיגו את התשואות הטובות ביותר והם מצאו תשובה די מפתיעה.
הפתעה
תיקי ההשקעות המצליחים ביותר הם של אנשים מתים! הופתעתם נכון?
אל תהיו יותר מדי מופתעים, זה הגיוני ודי פשוט להבנה.תהיו איתי:
המחקר התבצע על תיקי השקעות של לקוחות החברה בין השנים 2003-2013 ובו מצאו שתיקי ההשקעות הטובים ביותר היו אלה שלא נעשו בו פעולות, שחקרו זאת יותר לעומק גילו שאותם האנשים לא היו בחיים או לקוחות ששכחו שיש להם תיק השקעות וזו הסיבה שלא נעשו פעולות בתיק.
להלן הסיבות
- לאנשים מתים יש סבלנות בלתי נגמרת – הוכח כבר בהמון מחקרים (חלקם זוכי פרס נובל) שתזמון השוק הוא לא יעיל בטח שלא לטווח השקעה גדול מה שאומר שבשביל להצליח בהשקעות בשוק ההון צריך להיות סבלנים ובזה אנשים מתים מעולים!
- אנשים מתים לא קוראים עיתונים – אקטואליה לפעמים מאוד מעניינת אבל היא הפיתוי לבהלה בשווקים בזמני ירידות והיא גורמת להמון משקיעים לעשות טעויות כמו משיכות כספים מיותרות. אנשים מתים לא חשופים למהדורות החדשות ולא לעיתונים לכן הם לא יכולים להיכנס לפאניקה ולמשוך כספים.
הוכח במחקר שזכה בפרס נובל של דניאל כהנמן שבני אדם הם אנשים לא רציונליים שמקבלים החלטות לא רציונליות בגלל הטיות קוגניטיביות (‘היוריסטיקות’). בשביל הרלוונטיות לפוסט נציג שתי דוגמאות:
– ראיתם בחדשות טרנד חדש ומגניב ושמעתם שהרבה משקיעים בו?
אנשים חיים – יהיו חלק מהעדר ויכולים לגלות שהיה מדובר בבועה ולהפסיד הרבה כסף.
אנשים מתים – לא שמעו ובכך נמנעו מטעות.
– שמעתם מומחה שמדבר על ירידות עתידיות בשווקים?
אנשים חיים – יבהלו, יוציאו את הכסף בהפסדים או ברווח וישלמו מס.
אנשים מתים – לא ידעו על קיומו של המומחה.
המסקנה שלי
אין טעם הרי להיות האיש העשיר ביותר בבית הקברות ובסופו של דבר נצטרך לקבל החלטות ולבצע פעולות. חשוב רק להבדיל בין אירועים משמעותיים לבין לא משמעותיים ולהיות מוגנים ככל הניתן מאירועים משמעותיים על ידי גיוון התיק והתאמתו לסיבולת התנודתיות האישית. אסטרטגיית השקעות עם מטרות ויעדים ברורים גם תעזור להתמיד בתכנית ולא ליפול לטעויות.
