מתכנן פיננסי ומדריך קרב מגע - חבל שישדדו לכם את הארנק עם כל הכסף שהרווחתם.
למה לא להשקיע בנאסד”ק 100?? רואים בבירור שהוא ניצח בתשואות ב20 שנה האחרונות.
אני לא פה בשביל לשכנע אתכם להשקיע או לא להשקיע, אני פה לתת לכם מידע על המדד שתוכלו לקבל את ההחלטות שלכם.
קצת ויקיפדיה,
– המדד הוקם ב1985, קרן הסל QQQ המחקה את המדד הושקה ב1999.
– המדד עוקב אחר 100 החברות הגדולות ביותר (שהן לא חברות פיננסיות) שנסחרות בבורסת נאסד”ק (יש 13 בורסות בארה”ב).
– לרוב מתייחסים למדד זה בתור מדד יחוס לסקטור הטכנולוגיה (אתם תבינו למה).
האחזקות המובילות בנאסד"ק 100
מיקרסופט, אפל, גוגל, אמזון, אנבידיה, ברודקום, מטה, טסלה וקוסטקו (לא חברת טכנולוגיה 😱)
ביחד, 9 החברות האלה מהוות 45% מהמדד!
אם אנחנו מסתכלים על החשיפה הסקטוריאלית כמובן שנראה שהוא ברובו טכנלוגי.
אז דבר ראשון אפשר לראות שהמדד יחסית מרוכז ומאוד סקטוריאלי.
בואו נדבר תשואות
(תשואה ממוצעת לשנה כולל דיבידנדים)
20 שנה האחרונות – 13.53%
10 שנים אחרונות – 17.65%
5 שנים אחרונות- 22.37% (הייתם עושים ב5 שנים פי 2.7 מהכסף שלכם)
שנת 2023 – 54.85%
ומה לגבי הזמנים הרעים?
שנת 2000 – ירידה של 36.1%
2001 – ירידה של 33.3%
חשבתם שאחרי שנתיים ירידות השוק יתקן נכון? אז ב2002 השוק ירד עוד 37.4%.
מה שמביא לירידה טוטאלית של 84% ב3 שנים (יקח למדד בערך 14/15 שנה להתאושש ולחזור למה שהוא היה בשנת 2000).
שנת 2008 – ירידה של 41.7%
שנת 2022 – ירידה של 32.6%
חפיפה עם מדדים אחרים
בהחלט יש חפיפה עם שאר המדדים, בואו נסתכל אפילו רק על “7 המופלאות” (מיקרסופט, גוגל, אפל, אמזון, אנבידיה, מטה, טסלה).
בנאסדק הן מהוות 39% מהמדד.
בs&p500 הן מהוות 29% מהמדד.
במדד העולמי ACWI הן מהוות 18% מהמדד.
להשקיע או לא להשקיע?
אענה גם וגם
לא להשקיע –
1. מדד לא מפוזר ומאוד סקטוריאלי
2. תנודתיות מאוד גבוהה שלא מתאימה לרוב האנשים
3. תשואות העבר לא מעידות על העתיד
כן להשקיע –
1. המדד “המנצח”
2. אתם מוכנים לספוג תנודתיות גבוהה
3. אתם מאמינים שטכנולוגיה זה העתיד ורוצים חשיפה גבוהה יותר לסקטור הטכנולוגיה ולענקיות ההייטק בפרט.
כמובן שזה לא שחור או לבן ואפשר גם לשלב, לדוגמה לשים 5/10/20% מהתיק בנאסד”ק ושאר הכסף במדד עולמי/s&p500
אם החלטתם כן להשקיע אעזור לכם בחיפוש, הקרנות האיריות שמחקות את המדד ונסחרות בארץ בשקלים:
הקרן של חברת בלקרוק, מספר נייר – 1159243 בדמי ניהול 0.33%
הקרן של חברת אינביסקו, מספר נייר- 1186063 בדמי ניהול 0.2%
אין תיק השקעות “אולטמיטיבי”, צריך שלכל אחד תהיה אסטרטגיית השקעות ברורה ושתתאים לו מבחינת טווח זמן השקעה וסיבולת תנודתיות.
תזכרו, מה שהכי חשוב בהשקעות לטווח ארוך זה – התמדה.
