למה לא להשקיע בנאסד”ק 100? רואים בבירור שהוא ניצח בתשואות ב20 שנה האחרונות.
אני לא פה בשביל לשכנע אתכם להשקיע או לא להשקיע, אני פה לתת לכם מידע על המדד שתוכלו לקבל את ההחלטות שלכם.
קצת ויקיפדיה,
– המדד הוקם ב1985, קרן הסל QQQ המחקה את המדד הושקה ב1999.
– המדד עוקב אחר 100 החברות הגדולות ביותר (שהן לא חברות פיננסיות) שנסחרות בבורסת נאסד”ק (יש 13 בורסות בארה”ב).
– לרוב מתייחסים למדד זה בתור מדד יחוס לסקטור הטכנולוגיה (אתם תבינו למה).
נאסדק 100
החברות המובילות המצאות ברשימת נאסדק 100 הן מיקרוסופט, אפל, גוגל, אמזון, אנבידיה, ברודקום, מטה, טסלה וקוסטקו (לא חברת טכנולוגיה 😱)
ביחד, 9 החברות האלה מהוות 45% מהמדד!
אם אנחנו מסתכלים על החשיפה הסקטוריאלית כמובן שנראה שהוא ברובו טכנולוגי.
אז דבר ראשון אפשר לראות שהמדד יחסית מרוכז ומאוד סקטוריאלי.
בואו נדבר תשואות
(תשואה ממוצעת לשנה כולל דיבידנדים)
20 שנה האחרונות – 13.53%
10 שנים אחרונות – 17.65%
5 שנים אחרונות- 22.37% (הייתם עושים ב5 שנים פי 2.7 מהכסף שלכם)
שנת 2023 – 54.85%
ומה לגבי הזמנים הרעים?
שנת 2000 – ירידה של 36.1%
2001 – ירידה של 33.3%
חשבתם שאחרי שנתיים ירידות השוק יתקן נכון? אז ב2002 השוק ירד עוד 37.4%.
מה שמביא לירידה טוטאלית של 84% ב3 שנים (יקח למדד בערך 14/15 שנה להתאושש ולחזור למה שהוא היה בשנת 2000).
שנת 2008 – ירידה של 41.7%
שנת 2022 – ירידה של 32.6%
חפיפה עם מדדים אחרים
בהחלט יש חפיפה עם שאר המדדים, בואו נסתכל אפילו רק על “7 המופלאות” (מיקרוסופט, גוגל, אפל, אמזון, אנבידיה, מטה, טסלה).
בנאסדק הן מהוות 39% מהמדד.
בs&p500 הן מהוות 29% מהמדד.
במדד העולמי ACWI הן מהוות 18% מהמדד.
מדד נאסדק - להשקיע או לא להשקיע?
אתייחס לגם וגם
לא להשקיע
1. מדד לא מפוזר ומאוד סקטוריאלי
2. תנודתיות מאוד גבוהה שלא מתאימה לרוב האנשים
3. תשואות העבר לא מעידות על העתיד
כן להשקיע
1. המדד “המנצח”
2. אתם מוכנים לספוג תנודתיות גבוהה
3. אתם מאמינים שטכנולוגיה זה העתיד ורוצים חשיפה גבוהה יותר לסקטור הטכנולוגיה ולענקיות ההייטק בפרט.
כמובן שזה לא שחור או לבן ואפשר גם לשלב, לדוגמה לשים 5/10/20% מהתיק בנאסד”ק ושאר הכסף במדד עולמי/s&p500
אם החלטתם כן להשקיע אעזור לכם בחיפוש, הקרנות האיריות שמחקות את המדד ונסחרות בארץ בשקלים:
הקרן של חברת בלקרוק, מספר נייר – 1159243 בדמי ניהול 0.33%
הקרן של חברת אינביסקו, מספר נייר- 1186063 בדמי ניהול 0.2%
אין תיק השקעות “אולטמיטיבי”, צריך שלכל אחד תהיה אסטרטגיית השקעות ברורה ושתתאים לו מבחינת טווח זמן השקעה וסיבולת תנודתיות.
תזכרו, מה שהכי חשוב בהשקעות לטווח ארוך זה – התמדה.
טבלת יתרונות וחסרונות – מדד נאסד"ק 100
נושא | יתרונות ✅ | חסרונות ❌ |
פוטנציאל צמיחה | כולל את החברות החדשניות והצומחות ביותר בעולם | חשיפה גבוהה לסקטור אחד – טכנולוגיה. תנודתיות גבוהה |
תשואה היסטורית | ביצועים מרשימים לאורך זמן – במיוחד בעשור האחרון | לא מבטיח כלום – היו שנים של ירידות כואבות (כמו 2022) |
פיזור גיאוגרפי | כולל חברות גלובליות שפועלות ברחבי העולם | כולן רשומות בארה”ב – אין פיזור רגולטורי אמיתי |
שאלות נפוצות – מדד נאסד"ק 100
מה זה בעצם מדד נאסד"ק 100?
מדד NASDAQ-100 כולל את 100 החברות (לא מסקטור הפיננסים) הגדולות ביותר שנסחרות בבורסה של נאסד”ק בארה”ב. המדד ברובו מורכב מחברות מסקטור הטכנולוגיה. תמצאו בו שמות כמו אפל, מייקרוסופט, אמזון, אנבידיה, טסלה ועוד. במדד יש חברות אחרת שהן לא בהכרח טכנולוגיות, אבל רוב המדד נמצא בסקטור הזה.
במה שונה נאסד"ק 100 ממדד S&P 500?
נאסד”ק 100 כולל רק 100 חברות, רובן טכנולוגיות, ולא כולל בנקים וחברות ביטוח.
S&P 500 כולל את 500 החברות הגדולות ביותר בארה”ב, מכל הסקטורים.
המשמעות היא שנאסד”ק 100 נחשב יותר ריכוזי ותנודתי, בעוד ש־S&P 500 מציע פיזור רחב יותר ותנודתיות נמוכה ביחס למדד הנאסד”ק.
למי מתאים להשקיע במדד נאסד"ק 100?
למי שמאמין בצמיחה של תחום הטכנולוגיה והחדשנות בטווח הארוך, ומוכן להתמודד עם תנודתיות גבוהה יותר בדרך. זה לא מדד סולידי. מתאים למי שמחפש חשיפה לשוק הטכנולוגיה האמריקאי.
איך אפשר להשקיע בנאסד"ק 100 בפועל?
באמצעות קרן סל שעוקבת אחרי המדד. הקרנות האלה זמינות דרך חשבון השקעות עצמא. ניתן להשקיע בקרנות איריות (למשקיעים מישראל עדיף לרוב לבחור באירית מטעמי מיסוי) ולאזרחים אמריקאיים יש קרנות סל אמריקאיות (כמו QQQ).
מה ההבדל בין תיק השקעות מנוהל לתיק עצמאי?
- תיק מנוהל – מישהו אחר מקבל החלטות בשבילכם וכמובן דמי ניהול יקרים מאוד.
- תיק עצמאי – אתם מנהלים את הכל, בעצמכם.
באיזה תדירות מתעדכן המדד?
הרכב החברות במדד נאסד”ק 100 מתעדכן אחת לרבעון, לפי שווי שוק ונזילות. חברות שנפלטות או נכנסות אינן תוצאה של החלטות ידניות – אלא מבוססות על קריטריונים אובייקטיביים.
אילו חברות נמצאות במדד נכון להיום?
החברות הגדולות ביותר בתחום הטכנולוגיה, הצריכה המקוונת, השבבים, ענן, AI, ביוטק ועוד.
כולל ענקיות כמו:
- Apple.
- Microsoft.
- Nvidia.
- Amazon.
- Meta (Facebook).
- Google (Alphabet).
- Tesla.
המשקלים משתנים – כך שחברות גדולות משפיעות יותר.
האם מדד נאסד"ק 100 תמיד עולה?
ממש לא. מדובר במדד תנודתי מאוד – היו בו גם ירידות של עשרות אחוזים בשנים מסוימות (כמו ב־2000 וב־2022). אבל לאורך עשורים, המדד הראה מגמת עלייה מובהקת. לכן הוא מתאים למי שמוכן להוסיף חלק תנודתי יותר לתיק בטווח הארוך.
