בואו נרכיב יחד תיק השקעות פאסיבי

אני רואה 3 אפשרויות טובות לחלק המנייתי
1. מדד S&p500 –
חמש מאות החברות הגדולות ביותר בבורסה האמריקאית.
קרנות איריות שנסחרות בארץ בשקלים:
– חברת בלקרוק, מס’ נייר – 1159250, דמי ניהול – 0.07%, עקיבה פיזית, (15% מיסוי דיבידנדים), מיסוי לפי מט”ח
– חברת אינביסקו, מס’ נייר – 1183441, דמי ניהול – 0.09%, עקיבה סינתטית, (0% מיסוי דיבידנדים), מיסוי לפי מדד המחירים לצרכן

יתרונות:
– דמי ניהול מאוד נמוכים
– ‏החברות הטובות בעולם שיש להם עסקים גלובלים
– פיזור סקטוריאלי רחב

חסרונות:
– חשיפה אך ורק לשוק האמריקאי ולדולר
– מחיר יחידה גבוה של מעל 2,000 ש”ח מה שמצריך סכום גבוה לקנייה חודשית או לקנות כל מס’ חודשים.

2. מדד עולמי ACWI –
פיזור גלובלי הכולל 2920 מניות מ23 מדינות מפותחות ו24 מדינות מתפתחות (63% מהמדד חשוף לשוק האמריקאי)
קרן אירית שנסחרת בארץ בשקלים:
– חברת בלקרוק, מס’ נייר – 1159235, דמי ניהול – 0.2%, עקיבה פיזית, מיסוי לפי מדד המחירים לצרכן

יתרונות:
– מחיר יחידה נמוך של בערך 321 ש”ח, מאפשר קנייה גם בסכומים נמוכים
– ‏פיזור גאוגרפי וחשיפה לעוד מטבעות חוץ מהדולר

חסרונות: –
דמי ניהול מעט יותר יקרים

2.1. מדד עולמי WORLD –
פיזור גלובלי שכולל שווקים מפותחים בלבד (ללא שווקים מתפתחים)
קרן אירית שנסחרת בארץ בשקלים:
– חברת אינביסקו, מס’ נייר – 1185164, דמי ניהול – 0.22%, עקיבה סינתטית, מיסוי לפי מדד המחירים לצרכן

יתרון/חסרון –
אין חשיפה לשווקים המתפתחים שמהווים בערך 10% מהעולם, טוב או רע? הזמן יגיד.

2.2. מדד עולמי FTSE All-World – פיזור גלובלי הכולל 4292 מניות ממדינות מפותחות ומתפתחות (דומה מאוד למדד ACWI)
קרן אירית שנסחרת בארץ בשקלים:
– חברת אינבסקו, מס’ נייר 1209220, דמי ניהול 0.15%, עקיבה פיזית, מיסוי לפי מדד המחירים לצרכן

יתרונות:
– דמי ניהול נמוכים יותר מהקרן של איישראס שמחקה את מדד ACWI (כל השאר בתכלס די זהה)

3. “השילוש הקדוש” –
יצירת פיזור גלובלי בעזרת 3 קרנות, חשיפה לבערך 75% מהעולם.
קרנות איריות שנסחרות בארץ בשקלים:
60% – 1159250\1183441 ארה”ב S&P500
25% – 1159094 אירופה SMEA (מיסוי לפי מדד המחירים לצרכן)
15% – 1159169 שווקים מתפתחים EIMI (מיסוי לפי מדד המחירים לצרכן)

חלוקה באחוזים האלו ובקרנות האלו יתנו דמי ניהול ממוצעים של 0.1%.

יתרונות:
– דמי ניהול קצת יותר נמוכים מהעולמי.

חסרונות:
– מצריך 3 קרנות ולבצע איזונים על מנת לשמור על ההרכב הרצוי
– נצטרך סכום גבוה על מנת לקנות כל חודש את השילוש, אפשר גם לבצע כל חודש קנייה לקרן אחרת לפי האיזון הנדרש
– ‏אם יש לנו גם חלק סולידי נצטרך לאזן בין 4+ קרנות

תבחרו את אחת האפשרויות ויהיה לכם אחלה חלק מנייתי בתיק ההשקעות,
דעתי האישית בלבד: לבחור פיזור גלובלי ולא להתמקד רק בs&p500

לא הבנתם איך לא רשום פה כלום על מדד נאסד”ק 100? (קראו כאן!)