בואו נרכיב יחד תיק השקעות פאסיבי

אני רואה 3 אפשרויות טובות לחלק המנייתי
1. מדד S&p500 –
חמש מאות החברות הגדולות ביותר בבורסה האמריקאית.
אפשרות טובה לבחירה:
– חברת בלקרוק, מס’ נייר – 1159250,
דמי ניהול – 0.07%
(15% מיסוי דיבידנדים, מיסוי לפי מט”ח)
– חברת אינביסקו, מס’ נייר – 1183441,
דמי ניהול – 0.09%
(0% מיסוי דיבידנדים, מיסוי לפי מדד המחירים לצרכן)

יתרונות:
– דמי ניהול מאוד נמוכים
– ‏החברות הטובות בעולם שיש להם עסקים גלובלים
– פיזור סקטוריאלי רחב

חסרונות:
– חשיפה אך ורק לשוק האמריקאי ולדולר
– מחיר יחידה גבוה של בערך 2,000 ש”ח מה שמצריך סכום גבוה לקנייה חודשית או לקנות כל מס’ חודשים.

2. מדד עולמי ACWI –
פיזור גלובלי שנותן חשיפה ל- 85% מהעולם ו- 1700 חברות (60% מהמדד חשוף לשוק האמריקאי).
אפשרות טובה לבחירה:
– 1159235 דמי ניהול 0.2%

יתרונות:
– מחיר יחידה נמוך של בערך 300 ש”ח, מאפשר קנייה גם בסכומים נמוכים
– ‏פיזור גאוגרפי וחשיפה לעוד מטבעות חוץ מהדולר

חסרונות: –
דמי ניהול מעט יותר יקרים

2.1. מדד עולמי WORLD –
פיזור גלובלי שכולל שווקים מפותחים בלבד (ללא שווקים מתפתחים)
אפשרות טובה:
– חברת אינביסקו, מס’ נייר – 1185164,
דמי ניהול – 0.22% (
מיסוי לפי מדד המחירים לצרכן)

יתרון/חסרון –
אין חשיפה לשווקים המתפתחים שמהווים בערך 10% מהעולם, טוב או רע? הזמן יגיד.

3. “השילוש הקדוש” –
יצירת פיזור גלובלי בעזרת 3 קרנות, חשיפה לבערך 75% מהעולם.
אפשרויות טובות לבחירה:
60% – ארה”ב 1159250\1183441
25% – אירופה S&P500  1159094
15% –  1159169 שווקים מתפתחים EIMI

חלוקה באחוזים האלו ובקרנות האלו יתנו דמי ניהול ממוצעים של 0.1%.

יתרונות:
– דמי ניהול נמוכים יותר מהעולמי.

חסרונות:
– מצריך 3 קרנות ולבצע איזונים על מנת לשמור על ההרכב הרצוי
– נצטרך סכום גבוה על מנת לקנות כל חודש את השילוש, אפשר גם לבצע כל חודש קנייה לקרן אחרת לפי האיזון הנדרש
– ‏אם יש לנו גם חלק סולידי נצטרך לאזן בין 4+ קרנות

תבחרו את אחת האפשרויות ויהיה לכם אחלה חלק מנייתי בתיק ההשקעות, דעתי האישית בלבד: לבחור פיזור גלובלי ולא להתמקד רק בs&p500.